Για να μπορέσετε να λάβετε επιχειρηματικό δάνειο ή να αιτηθείτε χρηματοδότηση για μια επένδυση θα πρέπει να ακολουθήσετε την παρακάτω διαδικασία έτσι ώστε να εξασφαλίσετε τις περισσότερες πιθανότητες για την θετική έκβαση του αιτήματος σας.

Η διαδικασία που περιγράφουμε παρακάτω αποτελεί μια γενική αντιμετώπιση του παραπάνω εγχειρήματος και σε κάθε περίπτωση θα πρέπει να προσαρμόζεται στην επιχειρηματικές και ατομικές ανάγκες της επιχείρησης και του επιχειρηματία.

Τα βήματα που θα πρέπει να ακολουθήσουμε περιγράφονται στην παρακάτω διαδικασία και η χρονική τους σειρά είναι:

1o Βήμα
Επιλέξτε μια τράπεζα που ήδη συνεργάζεστε
Έτσι θα έχετε προβάδισμα κατά την αξιολόγηση σας σχετικά με τον έλεγχο της πιστοληπτικής σας  ικανότητα και φερεγγυότητας. 

2o Βήμα
Ζητήστε επιστολές υποστήριξης από συνεργασίες στο παρελθόν που πιθανόν να συνεργαστείτε στην καινούργια επιχειρηματική σας προσπάθεια. 

3o Βήμα
Ετοιμάστε μια σύντομη περιγραφή της επιχείρησης και του επιχειρηματία
Είναι τραπεζική πρακτική κατά την αίτηση του δανείου, στα εισαγωγικά στοιχεία να συντάξουμε μια συνοπτική παρουσίασή της μέχρι τώρα επιχειρηματικής μας δραστηριότητας και της εταιρείας  (επωνυμία, ιδιοκτήτης, διεύθυνση, τηλέφωνο, e-mail) ή αν πρόκειται για την πρώτη μας επιχειρηματική απόπειρα θα πρέπει να περιλαμβάνουμε το πλήρες βιογραφικό μας (σπουδές, εργασιακή εμπειρία, δεξιότητες, ατομικό προφίλ, οικογενειακή παράδοση κτλ.) και τα στοιχεία επικοινωνίας.

4o Βήμα
Ετοιμάστε αναλυτικά στοιχεία για την τράπεζα
Οι τράπεζες θέλουν διαβεβαιώσεις για την τακτική αποπληρωμής του δανείου και στο αίτημα  πρέπει να περιλαμβάνεται:  

• Το ποσό του δανείου
• Πώς θα χρησιμοποιηθούν τα χρήματα
• Τι θα πετύχετε - πώς θα κάνει την επιχείρηση σας ισχυρότερη
• Τους αιτούμενους όρους αποπληρωμής και τα έτη αποπληρωμής. 
• Τι περιουσιακό στοιχείο προσφέρετε ως εγγύηση και κατάλογο με τα υπάρχοντα εμπράγματα βάρη του περιουσιακού στοιχείου που καθώς και τις υποχρεώσεις από άλλα τραπεζικά δάνεια.

5o Βήμα
Ετοιμάστε ένα επιχειρηματικό σχέδιο (Business Plan) 
Βασικά στοιχεία ενός επιχειρηματικού σχεδίου είναι το χρηματοοικονομικό σχέδιο δηλαδή ο προϋπολογισμός (budget) και οι ταμειακές ροές (cash flow) δηλαδή αναλυτικά αποτελείται από τα εξής: 

• τα προβλεπόμενα κέρδη και ζημίες σε 12-μηνη βάση, 
• τα προβλεπόμενα κέρδη και ζημίες σε πενταετή βάση, 
• τις προβλεπόμενες ταμειακές ροές.

6o Βήμα
Τεκμηριώστε πλήρως το επιχειρηματικό σας σχέδιο (Business Plan)
Συντάξτε ένα επιχειρηματικό σχέδιο (Business Plan) στο οποίο περιγράψτε με ακρίβεια και κάθε λεπτομέρεια τις παραδοχές και την αναγκαιότητα του δανείου για την υλοποίηση του ή το σκοπό της επένδυσης.